Plantilla: Plan Financiero Anual
Presupuesto, ahorro e inversión integrados
El plan financiero que hago cada enero y reviso cada trimestre.
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Contenido
Proyección de ingresos
Ingreso base + variables (bonos, freelance, dividendos, alquileres). Proyección mensual y anual con escenarios conservador/moderado/optimista.
Presupuesto por categorías
Gastos fijos (alquiler, servicios, cuotas) vs. variables (comida, ocio, ropa). Sistema de semáforo: verde si estás dentro del presupuesto, rojo si lo superaste.
Plan de ahorro e inversión
Distribución automática del Sistema de 3 Cuentas: % a emergencias, % a inversiones, % a gastos. Gráfico de proyección de patrimonio a 5, 10 y 20 años con tasa de retorno asumida.
Review trimestral
Comparativo real vs. planificado en todas las categorías. Análisis de desviaciones y ajuste del plan para los próximos 3 meses.
Allan Alvarez Gonzalez
Fundador · Alpha Business
+10 años en inversión, tecnología y negocios digitales. Fundador de la primera consultora digital on-demand de Argentina.